Calculadora de taxas de financiamento de moeda.
Descubra os custos de financiamento que você paga ou ganha quando mantém uma posição de moeda ao longo de um período de tempo.
Calculadora de Financiamento.
Como usar esta ferramenta.
Selecione sua moeda principal.
(Esta é a moeda que a ferramenta usará para mostrar o financiamento calculado.) Escolha o par de moedas da posição.
(As atuais taxas de câmbio e financiamento são preenchidas.) Escolha a ação (o tipo de negociação, compra ou venda). Digite o número de unidades retidas. Digite o número de horas que a posição será realizada. Use o botão Calcular.
(A taxa de financiamento que você receberá ou pagará será mostrada no campo do financiamento. Os valores negativos indicam que o financiamento deve ser pago.)
Se desejar, você pode alterar os valores atuais para usar taxas de câmbio históricas ou taxas de juros históricas.
(Para voltar aos valores atuais, selecione outro par de moedas e, em seguida, selecione o par de moedas atual novamente.) Saiba mais sobre as taxas de financiamento da OANDA.
Incorporar este gráfico.
Você pode incorporar a calculadora de financiamento em seu próprio site, copiando e colando o código abaixo.
Como esta ferramenta funciona.
Esta ferramenta calcula os encargos financeiros obtidos ou devidos ao comprar ou vender um número específico de unidades de um par de moedas. Calcula este valor na moeda principal (conforme escolhido pelo usuário).
Utiliza as seguintes fórmulas.
Encargos de Financiamento na Base = unidades * (% da Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária) Encargos de Financiamento na Cotação = (unidades convertidas) * (% da Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária ) Total de Financiamento = Encargos de Financiamento na Base - Encargos Financiados no Orçamento.
Encargos de Financiamento na Cotação = (unidades convertidas) * (% Taxa de Juros) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária) Encargos de Financiamento na Base = unidades * (% Taxa de Juro) * (Tempo em anos) * (/ Moeda Primária ) Juros Totais = Encargos de Financiamento na Cota - Encargos de Financiamento na Base.
Isto é apenas para fins de informação geral - Os exemplos mostrados são para fins ilustrativos e podem não refletir os preços atuais da OANDA. Não é um conselho de investimento ou um incentivo ao comércio. O histórico passado não é uma indicação do desempenho futuro.
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Taxa Overnight.
Qual é a taxa overnight?
A taxa overnight é a taxa de juros em que uma instituição depositária (geralmente bancos) empresta ou toma emprestado fundos com outra instituição depositária no mercado overnight. Em muitos países, a taxa overnight é a taxa de juros que o banco central define como alvo da política monetária. Na maioria das circunstâncias, a taxa overnight é a menor taxa de juros disponível e, como tal, está disponível apenas para as instituições mais confiáveis.
Limite da noite.
Posição da noite.
Taxa de fundos federais.
Retorno durante a noite.
QUEBRANDO PARA BAIXO 'Overnight Rate'
Como a quantidade de dinheiro que um banco flutua diariamente com base em suas atividades de empréstimo e na atividade de retirada e depósito de seus clientes, o banco pode enfrentar uma falta ou um excedente de caixa no final do dia útil. Os bancos que experimentam um superávit geralmente emprestam dinheiro de um dia para o outro para os bancos que enfrentam uma escassez, de modo que o sistema bancário permanece estável e líquido.
A taxa overnight oferece um método eficiente para os bancos terem acesso a financiamento de curto prazo dos depositários dos bancos centrais. Como a taxa overnight é influenciada pelo banco central de uma nação, ela pode ser usada como um bom indicador para o movimento de taxas de juros de curto prazo para os consumidores na economia em geral. Quanto mais alta a taxa overnight, mais caro é pedir dinheiro emprestado. Nos Estados Unidos, a taxa overnight é conhecida como taxa de juros federal, enquanto no Canadá é conhecida como taxa de juros. A taxa aumenta quando a liquidez diminui (quando os empréstimos são mais difíceis de obter) e cai quando a liquidez aumenta (quando os empréstimos estão mais prontamente disponíveis). Como resultado, a taxa overnight é um bom indicador da saúde da economia global e do sistema bancário de um país.
Efeitos da taxa Overnight.
A taxa overnight afeta indiretamente as taxas hipotecárias, já que à medida que a taxa overnight aumenta, é mais caro para os bancos liquidarem suas contas, de modo que, para compensar, elas aumentarão as taxas de longo prazo.
O Federal Reserve influencia a taxa overnight nos Estados Unidos por meio de suas operações de mercado aberto. A taxa overnight, por sua vez, afeta o emprego, o crescimento econômico e a inflação. Esta taxa foi tão alta quanto 20% no início dos anos 80 e tão baixa quanto 0% após a Grande Recessão de 2007.
Entendendo a rolagem de câmbio.
de Antonio Sousa.
Cobertura cambial, o que é isso?
Rollover é o juro pago ou ganho por manter uma posição à vista da moeda durante a noite. Cada moeda tem uma taxa de juros interbancária overnight, e como o forex é negociado em pares, todo negócio envolve não apenas duas moedas diferentes, mas também duas taxas de juros diferentes. No entanto, ao contrário do que muitos traders pensam, os lançamentos de câmbio não são baseados em taxas do banco central. Em vez disso, os lançamentos forex são construídos usando pontos para a frente que são baseados principalmente em taxas de juros overnight em que os bancos tomam fundos não garantidos de outros bancos. Afinal, o mercado de câmbio funciona sem receita. As negociações de mercado e spot precisam ser liquidadas e lançadas todos os dias. Se a taxa de juros da moeda que você comprou for maior do que a taxa de juros da moeda que você vendeu, você ganhará um teste positivo. Se a taxa de juros da moeda que você comprou for inferior à taxa de juros da moeda vendida, você pagará a rolagem.
Atualmente, a maioria dos testes forex é baixa e alguns são negativos, por quê?
Nos últimos dois anos, os bancos centrais de todo o mundo adotaram uma série de medidas para aumentar a liquidez e estabilizar os mercados financeiros. Entre as medidas tomadas pelos banqueiros centrais, houve uma redução significativa nas taxas de empréstimo overnight e grandes injeções de capital no sistema bancário. Eventualmente, depois de restaurar alguma confiança no sistema financeiro, os banqueiros centrais conseguiram derrubar as taxas interbancárias. Em outras palavras, tornou-se mais barato para os bancos emprestar dinheiro entre si. No entanto, isso também significava que os juros pagos ou ganhos por manter a posição da moeda durante a noite seriam significativamente menores. Nessa situação, pode acontecer que os dois rolos de compra e venda de moedas sejam negativos, porque os bancos e outros agentes do mercado de câmbio cobram um pequeno spread sobre os juros pagos ou ganhos.
Como funcionam os comércios?
Os comerciantes que pretendem "ganhar carry & rdquo; comprará uma moeda de alto rendimento enquanto simultaneamente vende uma moeda de baixo rendimento. Assim, assumindo que a taxa de câmbio permaneça constante, um investidor é capaz de ganhar a diferença de juros entre as duas moedas. O carry trade de câmbio tem um histórico de sucesso que remonta a mais de 25 anos. No entanto, a recente mudança nos mercados financeiros do mundo em direção a taxas de juros mais baixas e maior aversão ao risco dificulta a realização de carry trades bem-sucedidos.
Quando o rollover é reservado?
17:00 em Nova York é considerado o início e fim do dia de negociação forex. Quaisquer posições abertas às 17h são consideradas realizadas durante a noite e estão sujeitas a capotamento. Uma posição aberta às 17h01 não está sujeita a capotamento até o dia seguinte, enquanto uma posição aberta às 16h59 está sujeita a capotamento às 17h. Um crédito ou débito para cada posição aberta às 17h geralmente aparece em sua conta em uma hora e é aplicado diretamente no saldo de suas contas.
Como os bancos respondem por fins de semana e feriados?
A maioria dos bancos em todo o mundo está fechada aos sábados e domingos, portanto, não há rolagem nesses dias, mas a maioria dos bancos ainda aplica juros para esses dois dias. Para contabilizar isso, o mercado cambial registra 3 dias de rolagem às quartas-feiras, o que faz com que uma típica rolagem de quarta-feira seja três vezes maior do que na terça-feira. Não há rolagem nos feriados, mas um dia extra de rolagem geralmente ocorre dois dias úteis antes do feriado. Normalmente, a rolagem de feriados acontece se uma das moedas do par tiver um feriado importante. Assim, para o Dia da Independência nos EUA, que é em 4 de julho, quando os bancos americanos estão fechados e um dia extra de rolagem é adicionado às 17h do dia 1º de julho para todos os pares de dólares americanos.
Você pode ver como o rollover é contado para feriados usando nossa Página de calendário de rolagem.
Por que você deve investir em moedas, mesmo com juros baixos?
Mesmo assim, fazer carry trades tem sido menos atraente nos últimos meses, o mercado de câmbio ainda é um dos melhores lugares para se investir. Afinal, o mercado forex ainda é o mercado financeiro mais líquido do mundo, com um volume médio diário superior a US $ 3 trilhões, segundo o Bank for International Settlements. Isso é mais do que o triplo do volume diário total dos mercados de ações e de futuros combinados. Além disso, com uma corretora forex sem negociação, cada negócio é executado consecutivamente com um dos principais bancos do mundo, que competem para fornecer ao seu corretor a melhor proposta e pedir preços. Essa competição entre bancos pode reduzir o potencial de manipulação do mercado pelos provedores de preço.
O DailyFX fornece notícias e análises técnicas sobre as tendências que influenciam os mercados monetários globais.
Tabela de Taxas de Juros.
A taxa de juros do banco central é a taxa usada pela instituição do banco central do país para emprestar dinheiro de curto prazo aos bancos comerciais do país. As taxas de juros também desempenham um papel importante no mercado Forex. Como as moedas compradas via corretora não são entregues ao comprador, a corretora deve pagar ao investidor uma taxa de juros com base na diferença entre os termos & quot; short & quot; taxa de juros de moeda e & quot; long & quot; taxa de juros de moeda.
Na tabela de taxas de juros Forex, você pode encontrar as taxas de juros atuais de 30 países soberanos e 1 união monetária. Além disso, você pode rolar para trás no tempo e ver como e quando as taxas de juros foram alteradas pelos bancos centrais. Alternativamente, você pode definir a data abaixo para obter as taxas de juros em qualquer dia no passado:
As taxas de juros dos seguintes países e sindicatos são cobertas nesta tabela de taxas de juros: Estados Unidos da América, zona do euro, Reino Unido, Japão, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Suíça, Brasil, República Tcheca, Chile, China, Dinamarca, Hungria, Islândia, Índia, Indonésia, Iraque, Israel, Malásia, México, Noruega, Polônia, Romênia, Rússia, África do Sul, Coréia do Sul, Suécia, Taiwan, Tailândia e Turquia.
O que acontece quando deixo minhas posições de Forex abertas durante a noite?
No Forex, quando você mantém uma posição aberta até o final do dia de negociação, você receberá ou pagará juros sobre essa posição, dependendo das taxas de juros subjacentes das duas moedas do par. Nos exemplos abaixo, mostraremos como calcular o montante que será creditado ou cobrado, incluindo apenas as taxas de juros e a comissão do corretor, mas, na realidade, o "depósito" para manter uma posição durante a noite pode depender de um variedade de fatores:
As taxas de juros atuais nos dois países O movimento de preços do par de moedas O comportamento do mercado a termo As expectativas do negociante Os pontos de swap da contraparte da corretora.
Aqui está o que queremos dizer quando dizemos que o armazenamento depende das taxas de juros:
Vamos dizer que a taxa de juros do Banco Central Europeu (BCE) é de 4,25% e a taxa de juros do Fed (EUA) é de 3,5%. Você abre uma posição curta (venda) no EURUSD para 1 lote. Aqui, você está vendendo essencialmente 100.000 EUR, tomando empréstimos a uma taxa de 4,25%. Ao vender o EURUSD, você está comprando dólares americanos, que ganham juros a uma taxa de 3,5%. Quando a taxa de juros do país cuja moeda você está comprando é maior do que a taxa de juros do país cuja moeda você está vendendo, o armazenamento será adicionado à sua conta de negociação (isso nem sempre é verdadeiro, pois os corretores geralmente cobram uma taxa ou marcação para swaps durante a noite). Se a taxa de juros for maior no país cuja moeda você está vendendo, como é o caso neste exemplo (4.25> 3.5), o armazenamento será deduzido de sua conta.
Agora digamos que o corretor cobra 0,25% extra pelo swap. Adicione isto à diferença de 0,75% nas taxas de juros e você receberá 1,00%. Para a posição descrita acima, o armazenamento que você será cobrado será equivalente a ser cobrado juros de 1,00%.
Calculando o swap em uma posição curta: Aqui estamos comprando USD e vendendo EUR. Como a taxa de juros da moeda que estamos vendendo (EUR: 4,25%) é maior que a da moeda que estamos comprando (USD: 3,5%), adicionaremos a marcação na fórmula:
SWAP = (Contrato × (InterestRateDifferential + Markup) / 100) × Рice / DaysPerYear.
Contrato: 100.000 EUR (1 lote) Preço: EURUSD - 1.3500 InterestRateDifferential: 0.75% (a diferença entre as taxas de juros na Europa e nos EUA) Markup: 0.25% (comissão da corretora) DaysPerYear: 365 (número de dias em um ano)
Quando a sua posição vendida no EURUSD for transferida para o dia seguinte, será debitado 3.70 USD da sua conta de negociação para armazenamento.
Calculando o swap em uma posição longa: Quando compramos EURUSD, estamos comprando EUR e vendendo USD. Como a taxa de juros da moeda que estamos comprando (EUR: 4,25%) é maior do que a da moeda que estamos vendendo (USD: 3,5%), subtrairemos a marcação na fórmula:
SWAP = (Contrato × (InterestRateDifferential - Markup) / 100) × Рice / DaysPerYear.
Quando a sua posição longa no EURUSD for transferida para o dia seguinte, serão creditados 1,85 USD na sua conta de negociação.
Por favor, note: Quando a diferença entre as taxas de juros é menor do que a comissão do corretor, você será cobrado pelo armazenamento para pedidos de compra e venda.
Taxas de Swap Pepperstone.
Uma taxa de swap forex é definida como um overnight ou rollover juros (que é ganho ou pago) para manter as posições durante a noite no comércio de câmbio.
O que é uma taxa de swap?
Uma taxa de swap é determinada com base nas taxas de juros dos países envolvidos em cada par de moedas e se a posição é curta ou longa. Em qualquer par de moedas, os juros são pagos sobre a moeda vendida e recebida na moeda comprada.
Os encargos de swap são liberados semanalmente pelas instituições financeiras com as quais trabalhamos e são calculados com base na análise de gerenciamento de risco e nas condições de mercado. Cada par de moedas tem a sua própria taxa de swap e é medido em um tamanho padrão de 1,0 lote (100.000 unidades básicas).
As taxas de swap publicadas abaixo são indicativas e estão sujeitas a alterações com base na volatilidade do mercado.
Taxas de Swap Pepperstone.
Para obter as taxas de swap mais recentes, consulte a plataforma de negociação Pepperstone MT4. Para ver as taxas, selecione:
Ver & gt; Market Watch Então Clique com o botão direito no Market Watch e selecione Symbols Em seguida, escolha o par de moedas que deseja verificar e selecione Properties.
Nível 5, 530 Collins Street.
Chamada local 1300 033 375.
Telefone +61 3 9020 0155.
Fax +61 3 8679 4408.
# Conforme publicado no relatório Finanças Magnates Intelligence Q3 2016 (página 30).
Média real de volume de negociação diária. Exemplo de período de 1 a 31 de outubro de 2016.
** Menor spread disponível na Razor Account, conforme visto em myfxbook / forex-broker-spreads.
+ Baseado em ganhar 9 prêmios da indústria internacional de forex.
Aviso de Risco: Os CFDs e o FX de margem são produtos alavancados que carregam um alto nível de risco ao seu capital. Negociação não é adequada para todos e pode resultar em você perder substancialmente mais do que seu investimento inicial. Você não possui ou tem direitos sobre os ativos subjacentes. Você só deve negociar com dinheiro que você pode perder. O desempenho passado não é garantia de desempenho futuro e as leis tributárias podem estar sujeitas a alterações. As informações contidas neste site são de natureza geral e não levam em consideração seus objetivos pessoais ou financeiros, suas situações ou necessidades. Por favor, considere nossa Declaração de Divulgação de Risco, PDS e FSG e assegure-se de que você compreenda totalmente os riscos envolvidos à luz de suas circunstâncias pessoais antes de decidir se quer ou não adquirir nossos serviços. Nós encorajamos você a procurar aconselhamento independente, se necessário.
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&cópia de; 2018 Pepperstone Group Limited | ACN 147 055 703 | AFSL No.414530.
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